芯盾时代为客户构建账户风控系统 保障客户的业务运营安全

芯盾时代中标全业务牌照的外资银行：新韩银行！芯盾时代基于零信任安全理念，凭借丰富的与黑产对抗经验，通过完善的风控关键技术体系，为客户构建账户风控系统，实时监测用户在开户、交易等业务环节的异常行为，保障客户的业务运营安全。

近年来，可被利用的卡号资源和更低的犯罪成本，让黑灰产看到Ⅱ、Ⅲ类账户背后的更多“价值”，利用银行业间的合作，跨行（在有业务合作的银行间）开立大量虚假Ⅱ、Ⅲ类账户，通过关联多个第三方支付平台和金融账户，进一步实施包括洗钱、交易欺诈、仿冒开户、盗转盗刷等违法操作，损害客户的品牌声誉和用户的财产经济。中国人民银行、银保监曾多次发文，要求各商业银行及非银行金融机构全面开展风险排查，健全风险监测和处理机制，强化Ⅱ、Ⅲ类账户业务监督管理，提升洗钱风险防控的整体水平。

外资银行在跨境交易、海外开户等特色业务领域具有明显优势，但也成为不法分子的重点关注对象，利用外资银行账户实施欺诈、转移和提现违法所得资金等。新韩银行于2006年4月成功完成了与朝兴银行（CHOHUNGBank，韩国第一家历史上百年的银行）的合并，成为韩国最大的商业银行之一。新韩银行（中国）有限公司成立以来，积极配合我国部署方针，运用人工智能、大数据等技术，持续进行数据监测和风险研判，加强关联交易风险监测，防范跨境风险传递。

芯盾时代对金融机构的开户身份校验、交易过程核查和用户操作行为等信息进行评估判断，围绕银行卡“开户→使用→变更→注销”全生命周期开展安全防护，针对用户在业务活动或交易过程中的异常行为，可以根据风险程度推送对应的认证方式，不断强化金融机构的账户全生命周期管理和全流程监控，杜绝身份仿冒、虚假开户、洗钱和交易欺诈等业务安全风险，切实保护客户的财产安全。

项目价值

多维度保证实施效果：建立人、设备、应用系统之间的强绑定关系，对真实身份，数字身份，行为，设备风险和信誉历史等进行多维度判断，精准判定优质用户、风险用户、恶意用户和违法分子，有效保证方案的实施效果。

事前、事中、事后全流程的智能风控：以业务、技术和数据为三大抓手，构建事前防范、事中处置、事后分析的风险防控体系，对用户行为进行事前、事中、事后全方位的监测，实现对全业务全流程的自动化实时甄别、预警和及时处置。

以动态优化提升准确率：模型自无监督-》半监督-》多模型的融合演进，有效提升隐蔽交易识别率，大幅降低人工分析压力，提升调查效率。

以科技为业务赋能：在方案实施过程中，从模型、算法及方法论等方面，充分体现科技价值，为金融机构业务快速拓展保驾护航。

目前，芯盾时代已成功为1000+行业客户提供业务安全防护，正为逾3亿部终端提供业务安全防护，已累计保护20，000亿元金融交易，挽回超100亿元经济损失。

审核编辑：彭静

时代系统风控账户

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